Начальный период, период становления данного рынка, был характерен тем, что его участниками были в исключительно структуры, имеющие миллионные капиталы. Именно по этой причине рынок был недоступен частным инвесторам. Но с течением времени и развитием коммуникационных технологий, и в частности — сети Интернет, ситуация изменилась кардинальным образом: доступной стала возможность привлечения широкой аудитории, располагающей свободными для торговли на рынке средствами. Появился и стал широко применяться принцип маржинальной торговли, благодаря которому форекс открылся и стал доступен практически каждому, даже имеющим очень незначительные суммы в своем распоряжении.
Принцип маржинальной торговли основан на предоставлении клиенту автоматического кредита для совершения сделки. Данный кредит называется плечом (Leverage) и предоставляется посредником (дилинговым центром, банком), который "выводит" конечного клиента на рынок Forex, предоставляя ему торговую платформу и все необходимое для совершения сделок. В процессе работы клиент вносит залог, который может быть относительно небольшой суммой (от нескольких долларов). В дальнейшем при сделках посредник кредитует клиента, автоматически выделяя ему в зависимости от значения плеча сумму в 30-200 раз превышающую залоговую. Например, при залоге в 50 долларов, клиент имеет возможность совершать сделку с пятью тысячами долларов при плече один к ста (1:100).
В соответствии с политикой нашей компании, мы предлагаем клиентам выбрать размер кредитования (плеча) самостоятельно. Максимальное значение плеча - 1:500. В процессе работы Вы также имеете возможность менять данное значение, тем самым снижая или увеличивая свои риски в зависимости от ситуации. Конечный риск трейдера всегда ограничивается только суммой залога, так как мы, как финансовый посредник, не поставляем реальное количество валюты на всю сумму открытой сделки с учетом плеча, а лишь гарантируем зачисление убытка или прибыли в полном объеме при закрытии сделки. Другими словами: никогда не может возникнуть ситуация, что трейдер останется в долгу перед компанией. Максимальная потеря равна сумме залоговых средств.
Рассмотрим на примере популярной пары: EUR/USD, какие виды сделок может совершать трейдер и как формируется прибыль.
Курс 1.5000 для валютной пары EUR/USD будет означать, что 1 EUR стоит 1.5000 USD. Чтобы купить сто евро, нужно потратить 150 долларов. Когда стоимость базовой валюты (в нашем случае евро) измеряется в долларах, котировка называется прямой. Базовая валюта стоит первой в отношении. И наоборот, обратная котировка – это такая котировка, когда базовой валютой выступает доллар и его стоимость выражается в единицах другой валюты. Для прямой котировки EUR/USD обратной будет - USD/EUR. Посчитать обратную котировку достаточно просто, она равна 1/(прямой курс) или 1/1.5000 = 0.6666. То есть, чтобы купить 100 долларов, необходимо истратить 66.66 евро.
Существенное отличие рынка форекс от товарных классических рынков в том, что сделки можно совершать весьма необычным образом, не сперва покупать, а потом продавать, а наоборот - сперва продавать, а потом – покупать. Если оперировать прямым и обратным курсом, определение которого мы описали выше, такая возможность становится вполне понятной: ведь операция продажи EUR/USD (при прямом курсе) - абсолютно аналогична операции покупки USD/EUR (обратного курса). Любая операция, совершаемая на форекс, имеет две составляющих: открытие сделки/завершение сделки (покупка, затем - продажа или продажа, затем - покупка). Их порядок не имеет значения и операция продажи => покупки может трактоваться как операция покупки, а затем - продажи, но с обратными значениями кросс-курса. В терминологии валютного рынка, покупка обозначается как Buy, продажа - как Sell. Поэтому два вида сделок, которые имеют возможность совершать трейдеры, - это Buy=>Sell и Sell=>Buy.
Кроме прямых и обратных курсов (с долларом в качестве одной из валют в отношении), на форексе также оперируют кросс-курсами, которые являются соотношениями между двумя валютами (без явного присутствия в обозначении кросса - знака доллара), вытекающими из их курса по отношению к курсу третьей валюты. Пример кросс-курса: EUR/JPY, который вытекает из курсов EUR/USD и USD/JPY. Как видим, третьей валютой выступает доллар США, а кросс-курс EUR/JPY = EUR/USD x USD/JPY.
Как производить сделки и получать прибыль?
Рассмотрим подробно процесс совершения сделки с использованием торгового терминала.
Прежде чем заключить сделку, трейдер должен определиться с прогнозом относительно будущего направления движения курса выбранной валютной пары. В зависимости от этого, выбрать тип сделки: Buy или Sell. Если прогноз на снижение курса, значит, открытие сделки будет операцией Sell, а закрытие - Buy, если прогнозируется рост, тогда открытие - Buy, закрытие - Sell. В Ваше распоряжение предоставляются истории котировок по различным валютным парам за длительные периоды времени (более 10-15 лет), графические представления изменений курса во времени, а также набор различных инструментов для технического анализа.
Не полагайтесь лишь только на одну интуицию! Бесспорно, во многих случаях она может привести Вас к успешным операциям, но лишь на коротком отрезке времени. В долгосрочном плане для эффективной и прибыльной торговли одной интуиции будет недостаточно. Практикуйте профессиональный подход: использование для прогнозирования методов технического и фундаментального анализа.
Основа технического анализа - применение математического аппарата к текущим и историческим значениям курсов валют, анализ графического представления курсов с помощью различных методов. Фундаментальный анализ базируется на использовании информации, связанной с экономической ситуацией в различных странах, учете политических и других событий, оказывающих влияние на финансовые рынки. Только взвешенное и гармоничное применение различных методов прогнозирования в совокупности со строгой самодисциплиной способно привести трейдера к успешной и стабильной торговле на рынках.
Если сделан прогноз, и Вы определились с направлением сделки, необходимо запросить текущую котировку по выбранной валютной паре. Сделайте двойной щелчок мышью на валютной паре в окне "Обзор рынка" (окно расположено в терминале слева вверху), где отображаются значения курсов. Откроется окно, в котором необходимо выбрать тип ордера: Buy или Sell, а также установить желаемый объем сделки в лотах.
Что такое "лот"?
Это единица измерения объема сделки, определенное количество валюты.
Величина лота для различных валют определяется типом счета и зависит от
кредитного плеча. Разные типы счетов в нашей компании позволяют
оперировать с различными по объему лотами.
Выбрав операцию (Buy или Sell) нажатием на соответствующую кнопку, мы получим исполнение ордера и внизу, в окне "Терминал" - раздел "Торговля" отобразится строка с параметрами данного ордера. Позиция открыта! Если информация о постановке ордера уже отображена, - его нельзя отменить.
Отметим нюанс, что если вслед за данным ордером открыть еще один ордер с таким же объемом, но противоположного направления (Buy или Sell) - предыдущая сделка не закроется, а добавится еще одна позиция. Закрытие ордера противоположной операцией осуществляется из контекстного меню, при клике правой кнопкой мыши с указателем на строке информации об ордере (в окне "Терминал" - раздел "Торговля"). Закрытие сделки производится, например, когда прогноз уже оправдался, и произошло изменение курса в ожидаемую сторону. В момент закрытия сделки полученная прибыль или убыток будет автоматически учтена и отобразится на состоянии баланса торгового счета.
Используйте при постановке ордера средства минимизации рисков с помощью установки параметров "Стоп-лосс" (Stop Loss) и "Тейк-профит" (Take Profit). Их значения можно установить как при постановке ордера, так и в дальнейшем менять в любое время после того, как ордер уже открыт.
Установив параметр "Тейк-профит" (Take Profit) - Вы зададите уровень (курс) валюты, при достижении которого ордер закроется с прибылью (без вашего участия даже при выключенном терминале). Данный приказ храниться как параметр ордера на нашем торговом сервере.
"Стоп-лосс" (Stop Loss) позволяет задать уровень, при котором ордер закроется, но с убыточным значением, если курс достигнет установленной величины. Этот параметр позволяет ограничить возможные убытки конкретным значением.
В зависимости от направления сделки (Buy или Sell), значения "Стоп-лосс" (Stop Loss) и "Тейк-профит" (Take Profit) - могут быть как выше, так и ниже текущего значения курса. Например, если ордер - Buy, тогда значение "Тейк-профит" (Take Profit) устанавливается выше текущего курса, а "Стоп-лосс" (Stop Loss) - ниже и, наоборот, при открытом ордере Sell - "Стоп-лосс" (Stop Loss) - выше, "Тейк-профит" (Take Profit) - ниже.
